崭新单一报价

大马证券委员会(Securities Commission)在今年7月1日起,正式推行单一报价机制(Single-Pricing Regime),也就是说你再也不会看到以往的买价与卖价的呈现方式,而只会看到净值(Net Asset Value)的单位价。其实,这个新制度也是蛮好的,因为单位信托所附带的服务费可以更透明化,单位信托顾问也可以进化成更具有专业的财务顾问,而不是纯粹的“推销员”。

对新的单一价格制度不会计算?不要紧,亚细魔在这里举个简单的例子:

净值单位价 (NAV unit price)   = RM 0.25服务费 (Service Charge)      = 5.45%付费额 (Paid Amount)         = RM 10 000.00投资额 (Invested Amount)     = RM 10 000 / ( 1 + 0.0545 )                          = RM 9 483.17所得投资单位 (Invested Units) = 9 483.17 / 0.25                          = 37 932.68 units

2 Responses

  1. 这就是说: 画一卖价与买价?还是这只是卖价?如果每个月的定期投资SI都要除于(1+5.45%)?

  2. 其实,现在的NAV可以说是以往的“买价”(如果该基金管理公司没有在你回赎单位时征收费用)。当然,你每一个月的定期投资都要扣除其服务费。

    例子:
    服务费 = 5.45%
    定期投资额 = RM100
    净投资额(扣除服务费后)= RM100/(1 + 5.45%) = RM94.83

    换句话说,你就是投资了RM94.83,其5.45%的服务费就是RM 5.17。

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