基金种类 简单说

1. 股票基金 (Equity Funds) 这种基金的投资组合大部分都是投资在上市公司的股票。这种股票基金的表现跟股市的走势有很密切的关系。在一个上升的股势时,这种基金的净值就会越滚越高,反之,其净值就会随下跌的股势在贬值。 在股票基金里,也有很多特性,从比较高风险型的,到中等风险型的都有: 积极成长型 (aggresive growth) – 投资在高风险,高回酬的公司。目标是长期的资本升值。 股息型 (dividend) – 注重投资在分发股息的股票。目标是提供定期的年收入。 指数型 (index) –...

单位信托基金的分类型

其实,单位信托的投资可以有很多种,在不同的国度,不同的投资者的需求,可以有不同的机制。在马来西亚,单位信托基金大致上可分为: 上市型 (listed) 的单位信托基金 非上市型 (unlisted) 的单位信托基金 1. 上市型基金 在我国,多数的上市型基金都是封闭式基金 (closed-end funds) ,它的单位及价格都在交易所进行交易。其每单位的价格会每日根据投资者的需求而波动,在场的投资者将会决定它的买价与卖价,而不是由单位信托管理公司决定。还有,它们的单位数额是有限的。例如:房产投资信托基金 (Real Eastate Investment Trust 或...

好处 VS 坏处

当然,世上每一样东西皆有利与弊,且让我们一起来探讨单位信托的好处与坏处。 好处: 1. 分散投资 (Diversification) 庞大的合夥资金能够让基金经理投资在不同领域的证券或资产上,而不至于局限在一或两个股项。当然,投资在这么繁多的投资组合,其回酬也必然波动得没那么厉害。换句话说,那些欲接触多样化投资组合却寻求低风险的朋友,可以考虑单位信托。 2. 流动性蛮高 大多数的投资者都希望他的投资工具可以轻易的卖出并兑现,单位信托就可以做到这一点。单位信托不像股票,股票是要有人买,你才可以卖得出;而单位信托却是可以随时卖给单位信托管理公司。管理公司的回赎(Repurchase)只需至十天的处理,投资者就可以把单位卖回给管理公司了。 3. 专业管理 基金经理都是一群饱经风霜,在股海求生的专业人士。他们将负责把投资者的钱,依据单位信托的宗旨及目标来进行投资活动。投资者可享有基金经理的专业判断,长期来说,基金经理的目标就是要为投资者带来高出平均的回酬。 4. 投资层面广 对于小投资者,很多时候想接触更多的投资资产,但却往往因为资金不足而却步。单位信托就可以帮他们实现这念头,举例:一个投资者可以用区区一千令吉,投资在房地产,甚至是海外证券。这就是单位信托为投资者带来的便利。 坏处: 1. 风险...

什么是单位信托(Unit Trust)?

我们就从最基本的问题开始吧——什么是单位信托?简单来说,单位信托可说是集合投资的一种。它让一群拥有相同投资目标的投资者,合夥资金,然后由专业人士把这笔资金投资在股票或其它资产上。 单位持有人(Unitholder)并没有直接参与投资组合并买入任何证券。他们的拥有权只是以单位(unit)来计算。当然,他们也不算是有关公司的股 东。在单位信托里的每一单位都是跟合夥投资的资本成比例的。当一个单位信托的资本价值上升,单位价格(unit price)也就跟着上升;反观,如果单位信托的资本价值下跌的话,单位价格亦受到影响,跟着下跌。 市面上有着种种不同的单位信托计划,不过它们都是以以下的结构为基础:

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